在本文中，我們帶來了 2023 年 9 月底 SRI 指數投資組合的報酬。
註：這是對2023 年 9 月底指數化投資組合演變報告的補充報告。
2023 年指數 ISR 繼續表現良好
正如我們在之前的版本中已經評論過的那樣，指數化的社會責任投資 (SRI) 有較好的年份和較差的年份。由於可變收入 SRI 指數已經存在，它們往往比非 SRI 基準要好一些，但在固定收益方面卻沒有那麼好。
標準指數基金投資
組合報酬與 ISR 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日
正如我們在上圖中看到的，9月底 中國電話號碼庫 我們的（多元化）SRI指數基金投資組合不僅獲得了非常好的回報，而且平均（4.8%）超出了（多元化）投資組合0.3個百分點。基金(4.5%)。我們在2023 年 6 月就已經觀察到了這一趨勢，儘管差異有所緩和。無論如何，它們特別出現在最高的輪廓中，而在最低的輪廓中，它們會均衡或倒置。
標準投資組合與
ISR 的平均獲利能力 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日
在上圖中，我們看到SRI ETF 投資組合的表現也提高了約0.1 個百分點（3.8% 對3.7%），而SRI 退休金計畫的表現則比SRI ETF 投資組合低了0.2 個百分點（4.0%對4.2%）。
下載社會責任投資指南
長期來看，指數化 SRI 投資組合 以能力為基礎的招募－如何成功！ 的獲利能力保持不變或略好
inbestMe 是西班牙和歐洲的先驅，於2018 年推出了第一個SRI 指數投資組合。的指數化投資組合的金融機構SRI 投資組合，包括 ETF（10 個配置）、指數基金（10 個配置）和退休金計劃（10 個配置）。
繼指數化 SRI 領域的領先地位之後，幾週前我們也推出了首個100% SRI 債券和綠色債券投資組合。
標準投資組合與 IS
R 的平均獲利能力 2015 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日
我們看到自 2015 年 1 月 1 日以來，SRI 指數 投 兄弟數據 資組合的獲利能力 (+41.3%) 平均超過標準指數投資組合 (39.9%) 1.4 個百分點。
標準投資組合與普
通投資組合的平均年利率ISR 2015 年 1 月 1 日至 2023 年 9 月 30 日
inbestMe 的 SRI 指數
投資組合平均年化報酬率 (APR) 為 3.84%，僅比標準指數投資組合的 3.77% 高出十分之幾。確實，情況並非總是如此，我們看到 SRI 指數基金投資組合仍低於 0.2 個百分點左右。
但即便如此，我們仍然可
以肯定，總體而言，我們的 SRI 指數投資組合從長期來看會獲得相同或略好的結果，儘管正如我們在開頭提到的那樣，每年可能會出現不同的情況。
重要提示：績效數據考慮了回測期（2017 年之前，對於某些投資組合甚至更長）。
我該選擇什麼，ISR 還是標準指
數投資組合？
所有這些都引出了我們的客戶反覆問我們的一個問題：我應該選擇什麼，ISR 還是標準指數投資組合？什麼更好？
一方面，數據表明，指數化社會責任投資可以與標準指數化一樣有效，儘管年復一年，我們會發現年份對一種或另一種風格有利。我們還發現，不同的配置文件之間存在差異，如果我們深入研究不同的投資組合，無論是ETF、指數基金（我們最關注的）還是退休金計劃，這些差異就更明顯了，儘管它們的構建原理相同投資政策 由於每輛車的條件不同，它們並不完全相同。
很難說在分析期間觀察到的 SRI 的良好整體表現是否會在未來持續下去，當我們被問到這個問題時，我們建議客戶選擇或不選擇 SRI 應該更多地對應於追求價值觀追求可持續性或社會責任，而不是尋求更多的獲利能力。
也就是說，實際上答案取決於每個客戶；無論如何，選擇 ISR 似乎不會損害結果（在分析的時期中情況恰恰相反）。
讓我們記住，選擇 SRI 指數投資組合可以在 inbestMe（不是我們的直接競爭對手或大多數傳統實體）中起到補充作用。也就是說，在 inbestMe 中，您可以將標準指數投資組合與指數 SRI 投資組合（具有相同或不同的配置文件）結合起來，因此，投資者可以決定僅將其部分投資投入可持續發展，從而擴大其多元化（在本案例投資風格多元化）。